Вклады, инвестиции и электронные кошельки при банкротстве

Укажите банковские счета и вклады, брокерские и индивидуальные инвестиционные счета, паи, ценные бумаги, электронные кошельки и права на цифровые активы, если они есть. Нужны не только остатки, но и документы об открытии и закрытии счетов, операции и вывод средств.

Финансовый управляющий запрашивает сведения и формирует конкурсную массу по правилам закона. Поэтому лучше не угадывать, «увидят ли» конкретный сервис, а предоставить полный перечень сразу.

Режим вклада, ценных бумаг, электронных денег и цифровых прав зависит от их вида, даты операций и документов. Нельзя заранее обещать, что актив останется у гражданина или обязательно будет реализован: это оценивают в конкретной процедуре.

Особого внимания требуют переводы между своими счетами, вывод инвестиций и закрытие кошелька незадолго до обращения в суд. Подготовьте понятное объяснение каждой крупной операции.

• Сделайте таблицу: сервис, дата открытия, остаток, последние операции и документы. Не передавайте пароли: для проверки нужны официальные выписки и договоры, а не доступ к личному кабинету.
• Практикующий юрист по судебному банкротству поможет сверить перечень до подачи заявления в Арбитражный суд Волгоградской области. Это не заменяет решение суда, но помогает не пропустить сведения в документах.

Перечислите банки, брокеров, управляющие компании, платёжные сервисы и электронные кошельки, которыми пользовались в проверяемый период. По каждому укажите вид счёта, дату открытия и закрытия, текущий остаток и значимые операции. Нулевой баланс сегодня не отменяет историю перевода или продажи актива.

Отдельно отметьте индивидуальные инвестиционные счета, паи, ценные бумаги, драгоценные металлы на счёте, электронные деньги и цифровые права, если они действительно есть. Не объединяйте всё словом «инвестиции»: документы, стоимость и способ распоряжения у этих активов различаются.

Запросите официальную выписку по счёту и операциям, брокерский отчёт, документы о выводе денег, закрытии счёта и переводах между своими сервисами. Для крупных или необычных операций подготовьте понятное объяснение источника и назначения средств, подкреплённое договором, чеком или банковской записью.

Если приложение больше недоступно, обращайтесь в организацию по официальному каналу и сохраняйте запрос. Скриншот может помочь найти операцию, но для доказательной папки предпочтительнее документ, который позволяет определить владельца, период, валюту, сумму и отправителя или получателя.